「fx168财经网」个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?

时间:2020-06-14 19:01:01 作者:今日大盘指数
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以下为大额交易个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?内容:

近日根据媒体报道,中国人民银行发布了关于开展大额现金管理试点的通知。通知中显示,此次试点将先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起开展试点;浙江省、深圳市自2020年10月起开展试点。试点为期2年。

在试点通知的附件《大额现金管理先行试点方案》中指出,经试点银行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。央行督促试点行、银行业金融机构提前进行业务准备,按照《大额现金管理先行试点方案》统筹推进试点各项工作。

个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?

央行要求试点银行金融机构要明确大额现金存取业务管理范围。既不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需求,也要对监测非常规大额用现行为有针对性。央行还提出,试点行要指导银行业金融机构自行建立相关预约规则,明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素、并保存预约信息,向试点行报送。

很多人都会觉得奇怪,为什么我从银行取钱反而还要登记呢?这其中的原因到底是怎么回事?

个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?

首先,我们要弄清楚的,这个取钱可不是一般意义上的取钱,而是取的是现金,如果大家只是从一家银行转到另外一家银行账户的话,实际上并不需要做这样的登记,而现金就必须要进行这样的登记,所以这其中的原因应该是在现今之上,我们到底该怎么看这件事呢?这是因为现金是一种非常特殊的支付方式,在人类历史之上,我们一般情况下形成的所谓一般等价位,就是我们所说的货币基本形式都是一种商品,比如说之前的黄金白银,甚至于说贝壳之类,后来才逐渐演化成为了我们所熟悉的纸币,也就是大家日常使用的现金。现金相比于我们其他的支付方式来说,最大的不同就是一种不记名的支付方式,大家一旦使用现金进行支付,其实往往就将自己的支付行为游离于银行之外,实际上也不再受到监管体系的监管,这也是为什么,之前不记名的比特币会受到世界各国的严控的原因。

个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?

其次,我们再来看为什么国家会对大额取现有如此大的监管?这是因为在当前移动支付如此发达的今天,需要用到大额现金的场合是非常少的,基本上移动支付就可以涵盖几乎所有的支付场景,即使某些地方可能二维码或者手机扫码支付没有那么方便,但是银行卡支付也基本可以把大额支付全部涵盖掉了。一般情况下比较合法合规的交易场景,大家为了更加方便便捷安全,都会愿意选择使用法定的商业银行或支付机构的支付方式,比如说采用pos机或者使用mis扫码机只有一些非法的交易场合才会对大额现金支付有那么青睐。也正是如此,国家对大额现金交易才会采用一种比较严控的措施,目的也非常简单,就是通过对大额现金交易的管控,从而确保整个市场的安全。

个人存取10万以上要登记?为啥取现要管的这么严?原因何在?

我们可以理解,这种取现金进行严格登记的做法,实际上是为了维护整个金融市场的稳定,从而也是为了防止违法犯罪的发生,特别是为了防止洗钱现象的出现。对于我们日常生活其实并不会产生太大的影响,大家没必要过度担心了。

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